注意！ 虚拟货币洗钱可能构成哪些犯罪？ （一）

什么是洗钱？ USDT洗钱有什么特点？ 它与传统洗钱有何不同？ USDT运营点可能涉及哪些犯罪？ 今天，莎姐的法律团队就将通过这个案例，为读者深度剖析USDC洗钱活动频发的来龙去脉，以及其中涉及的法律风险。

一、USDT的前世今生

《宝马不用在家打工，年薪100万》、《在家就能做的兼职也能赚钱软》、《19岁室友实现财务自由赚钱》每天躺着”。 . . 各种网站充斥着这样的广告和推送信息。 不知道有没有人真的相信，天下没有免费的午餐。

跑分是一种由来已久的传统洗钱手段。 在支付宝、微信无法提供支付服务的时代，洗钱最常用的手段就是银行卡，俗称“手机卡”。 “跑卡”的原理并不复杂，需要经历三个阶段。

1、资金池阶段：上游洗钱者非法设立运营平台（支付管理后台），为境外博彩网站等平台提供资金支付通道服务。

2、推广运营阶段：不法分子在社交网络发达、流量大的平台，如论坛、贴吧、群、各类网站等进行推广、投放广告，寻找境外网络赌博、诈骗等有非法资金结算需求的犯罪团伙，还有那些相信借出银行卡就能赚钱的跑者。

3、洗钱阶段：参与者在平台接受订单前，必须先向平台支付一定数额的保证金。 平台收到订单后，直接扣除跑分人员支付的等额押金，并向赌客提供相应的银行卡号，赌客将等额押金的币种转入跑分人员账户点人员，从而最终实现洗钱的目的。

其实用ustd（天津开发区币）洗钱和传统的“刷卡”并没有太大区别。 USDT洗钱仍然需要经历三个阶段：搭建平台、推广运营、招客和运营点，最后进入洗钱。 主要区别在于，利用虚拟货币去中心化、监管难、全球流通的优势，使用USDT泰达币替代“刷卡”环节使用的“入金”。

也就是说，在USDT运行的洗钱活动中，跑者首先要注册一个虚拟货币交易平台，然后整合自己的银行卡号、微信支付码、支付宝支付码等支付功能，为赌客提供充值需求和别的。 然后将赌客等充值的资金兑换成虚拟货币，最后提交给上游人员。 这时跑者得到回扣，“黑金”被兑换成虚拟货币完成洗钱，或者上游人员再次转向海外跑分。 币圈老铁应该记得，曾经大名鼎鼎的Peak跑台（已经被法律取缔）就是典型的USDT跑台。

二、协助信息网络犯罪典型案例

USDT洗钱存在诸多法律风险。 今天，就让我们选一个，告诉大家什么样的行为会被法院认定为帮助信息网络犯罪。

（一）案情概要

案例：帮助孙姓信息网络犯罪（2021）0102行初803号

2020年12月，绰号“小宝”（身份不详）的被告人孙某受邀提供银行卡买卖Tether洗钱，并承诺每天下午2点买入4%的Tether金额累积孙的非法利润。 孙某等人邀请被告人邢某提供银行账户参与出售泰达币“流量积分”，以获取不法利益。 邢某、迅某发现，被告人李某、庞某(逃逸)、曾某(逃逸)提供了银行卡、绑定的手机卡、微信支付和支付宝账户，涉“跑点”的家属有孙某、邢某某。 李某利用李某等人提供的银行卡协助结算信息网络犯罪活动资金。

期间，孙某共获利8000元，邢某获利约2.4万元，李某获利1100元。 事发时，李先生提供的7张银行卡共转账236万余元，其中422112元来自中国民生银行卡账户； 43万余元转入工行卡账户usdt犯罪案例，谭某被骗入账户2000元； 16万余元转入兴业银行卡账户； 353746元转入中国邮政银行卡账户； 5.4万元转入南京银行卡账户； 5万元转入农行卡账户； 从招商银行卡账户转出895465元。

(2) 法院认为，

被告人孙某、邢某、李某明知他人利用信息网络实施犯罪，为其提供了相关支付结算帮助。 情节严重，其行为已构成协助信息网络犯罪活动罪。 被判犯有起诉书的罪名。

（三）案例分析：本案中，被告人被法院认定为“助信”罪的关键是什么？

法律依据：《中华人民共和国刑法》第287条之2：明知他人利用信息网络实施犯罪，为其实施犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通信传输等技术支持的，或提供广告宣传等帮助，情节严重的，应当进行支付结算。

一、被告人“明知”他人利用信息网络实施犯罪

本案中，被告人是否主观上“知道”他人利用信息网络实施犯罪不存在争议。 证据显示，“小宝”交代并邀请被告人孙某等人提供银行卡，通过买卖泰达洗钱洗钱，并承诺每天下午2点买入泰达金额的4%，为孙某谋取非法利益。

同时，检方有证据证明，几名被告人在洗钱过程中使用了“蝙蝠”聊天软件。 在洗钱犯罪中usdt犯罪案例，操作人员通常应上游人员的要求，使用bat、telegram等通讯软件“接单”。 通讯软件对聊天信息的保密程度高，可以实现单方删除所有聊天信息的功能。 证据收集程序繁琐而困难。 相反，一旦事实清楚，证据确凿，就可以证明被告人在一定程度上“知道”他人利用信息网络实施犯罪。

二、被告人的行为构成客观“帮助”行为

何为“帮助”行为，取决于司法解释。 根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见（二）》（以下简称作为《意见》），第七条第一款的规定：为他人利用信息刑法第287条之二（即协助信息网络犯罪活动罪）规定“协助”行为：获取、出售、出租信用卡、银行账户、非银行支付账户、具有支付结算功能的互联网账户密码、网络支付接口、网上银行数字证书。

本案中，犯罪分子“小宝”的几名被告人在银行的引诱下，将自己的银行卡、手机卡、微信和支付宝支付码、微信和支付宝账号等信息提供给赌博赌客，并利用其进行购买。天津开发区实现法币到虚拟货币的转换，最终在跑团平台上进行洗钱。 其中，银行卡、绑定的手机卡、微信支付码、支付宝支付码和账户属于《意见》第七条规定的帮扶行为。 因此，法院认定本案被告人已构成协助信息网络犯罪活动罪。

3.写在最后

利用USDT运营子平台进行洗钱活动，具有很高的犯罪风险。 本案除对信息网络犯罪活动进行分析、助攻外，还可能构成窝赃罪、窝赃罪、赃款罪和洗钱罪。 而且，与“跑路牌”一样，USDT对标平台在网络上确实难以辨别，“杀猪”、“资本”等骗局比比皆是。 币圈玩家一定要注意在鉴定的基础上谨慎投资，避免USDT洗钱。